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Prêt Entrepreneurs

Financement non-dilutif à taux zéro et sans garantie

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10M€ prêtés chaque année aux entrepreneurs, sans intérêt et sans garantie personnelle.

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Prêt jusqu'à 150 k€ par startup
et 50 k€ par associé

12 mois de différé et
48 mois de remboursement

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Prêt à taux zéro et
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Le Prêt Entrepreneurs est versé directement aux associés pour qu'ils financent l'amorçage de leur startup.

Profitez de bénéfices exclusifs avec le Prêt Entrepreneurs.

Augmentez les fonds propres
de votre entreprise
sans diluer son capital.
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Financez n'importe quelle dépense
liée au développement
de votre entreprise.
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Créez un effet de levier auprès d'autres financeurs.
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Prêts depuis la création de WILCO
0 M€
prêtés
100
startups soutenues
100
entrepreneurs financés
Financement annuel des startups
0 M€
prêtés
0
startups soutenues
0
entrepreneurs financés

Fonds de Prêts Entrepreneurs WILCO Île-de-France

Création en 2001

Objet du fonds :
Financement de l’amorçage commercial de jeunes entreprises innovantes franciliennes par l’apport à ses associés du prêt à taux zéro.

Bénéficiaire du fonds :
Entrepreneurs associés opérationnels d’une startup accélérée par WILCO.

FINANCEMENT DU FONDS

ACTIVITÉ DEPUIS 2011

80M€

prêtés

1425

startups financées

3400

entrepreneurs aidés

Les financeurs du fonds
BPI France
Les financeurs du fonds

Fonds de Prêts Entrepreneurs FEDER

Création en Octobre 2017

Objet du fonds :
Compléter le financement de l’amorçage commercial de jeunes entreprises innovantes franciliennes non industrielles.

Bénéficiaire du fonds :
Entrepreneurs associés opérationnels d’une startup accélérée par WILCO et bénéficiant déjà de l’intervention du fonds de Prêt Entrepreneur WILCO Île-de-France.

FINANCEMENT DU FONDS

ACTIVITÉ DEPUIS 2011

6,71M€

prêtés

288

startups financées

678

entrepreneurs aidés

WILCO bénéficie d'un financement des fonds européens.

3 Projets WILCO financés par les Fonds Européens

FSE : Fonds Social Européen FSE

PROJET 1

PROJET 2

FEDER : Fonds Européen de Développement

PROJET 3

171

startups

1585

jours d'accompagnement

564

210€ de fonds FEDER

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Les entrepreneurs qui ont bénéficié du prêt partagent leur expérience

Julien Watry

Co-founder & CFO-Deputy CEO

Nous sommes fiers d’avoir été sélectionnés par WILCO lors de nos débuts de Liberkeys, étape très structurante pour notre développement. Les conseils apportés par les spécialistes présentés nous ont permis de réfléchir aux meilleures opportunités pour Liberkeys et de prendre une longueur d’avance par rapport à la concurrence. Par ailleurs, le financement apporté par WILCO de 150k€ nous a permis de sécuriser notre levée de fonds de 1M€ auprès d’investisseurs et d’embaucher une importante équipe technologique chez Liberkeys. WILCO est le partenaire idéal qu’il est nécessaire d’avoir pour passer de startup à scale-up ! Un seul conseil : Foncez chez WILCO!
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Les entrepreneurs qui ont bénéficié du prêt partagent leur expérience

Sébastien Bequart

CEO & Co-fondateur

La sélection de GYMLIB par WILCO était une première victoire pour notre équipe ! Nous avons rapidement bénéficié d’un Prêt Entrepreneurs de 40 k€, apport important au début d’un projet, qui nous a permis de doubler notre montant de cash et de financer l’acquisition de nos premiers clients. C’est le premier financement de nos 1ers metrics, correspondant aux investissements marketing. Nous avons aussi beaucoup apprécié rencontrer d’autres entrepreneurs avec un même stade de croissance et des problématiques identiques.
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Les entrepreneurs qui ont bénéficié du prêt partagent leur expérience

Arnaud de Rohden

CEO & Co-fondateur

« Un des facteurs différenciant de WILCO est le Prêt Entrepreneurs. Il nous permet de financer notre développement, tout en boostant nos fonds propres afin de faire un effet de levier au moment d’aller chercher d’autres sources de financement. »

Comment fonctionne le Prêt Entrepreneur ?

Les informations essentielles sur le Prêt Entepreneurs.

A qui s’adresse le Prêt Entrepreneurs ?

Les prêts sont contractés par les associés opérationnels détenant au moins 5% du capital d’une startup sélectionnée dans un des parcours d’accélération thématiques opérés par WILCO. Le siège social de la startup doit être en Île-de-France et la startup doit avoir moins de 3 ans d’existence juridique. Les associés ont l’obligation d’apporter les fonds dans l’entreprise en capital ou en compte courant.

Par qui sont financés les fonds de Prêts Entrepreneurs ?

Le 1er fonds a été financé historiquement par des partenaires publics (l’Europe, la Région Île-de-France, Bpifrance) et des grandes entreprises. Aujourd’hui, ce fonds de prêts est majoritairement financé par les remboursements des entrepreneurs qui ont bénéficié du prêt, avec un taux de remboursement de 95%. Le 2ème fonds appelé fonds de prêts FEDER est financé par l’Europe via le FEDER et par la région Île-de-France : il intervient en complément du 1er fonds de prêt.

Quel montant peut-on obtenir ?

Le prêt peut aller jusqu’à 50 k€ par associé, avec un minimum de 10 k€, et jusqu’à 150 k€ par startup. Le montant moyen par startup des prêts délivrés par WILCO est de 100 k€. L’emprunteur pourra être amené à signer plusieurs contrats de Prêts Entrepreneurs en fonction des fonds de prêt mobilisés.

Comment se passe le remboursement ?

Le remboursement est effectué par chaque associé (emprunteur) et s’effectue linéairement pendant  48 mois, via une échéance mensuelle, après 12 mois de différé de remboursement.

A taux zéro et sans garantie, cela signifie quoi ?

Il n’y a effectivement pas de taux d’intérêt, c’est à dire que l’associé rembourse uniquement la somme prêtée, WILCO ne conditionnant pas son prêt à des garanties personnelles apportées par l’entrepreneur. Par contre, le prêt doit être accompagné d’une assurance décès invalidité (PTIA) au bénéfice de WILCO dont le coût est à la charge de l’emprunteur. Le coût moyen d’une assurance décès invalidité pour un prêt entrepreneur de 50k€ est de 325 €.

Que se passe-t-il si l’activité de la société s’arrête ?

Le prêt est un prêt personnel, l’emprunteur associé reste donc redevable des sommes restant dues. Ce prêt peut faire l’objet (cas de # 75% des prêts) d’une garantie Bpifrance, permettant le cas échéant la prise en charge par Bpifrance (critères d’éligibilité à la garantie définis par Bpifrance) du remboursement du montant correspondant au capital restant dû x le taux de garantie Bpifrance accordé (50% à 70%). Le paiement d’une commission auprès de Bpifrance par l’emprunteur est  nécessaire pour la mise en place de cette garantie.

A quel moment puis-je bénéficier du prêt ?

Le prêt intervient en moyenne 3 à 6 mois après la sélection de la startup  dans un parcours d’accélération thématique WILCO, sous réserve de la validation de son plan de développement (PDRE) présenté devant  le comité d’accélération. Ce comité est composé du même jury qui a décidé, de l’intégration de la startup dans un  parcours d’accélération. Le décaissement du ou des prêts a lieu lors d’un événement mensuel organisé par Wilco  réunissant chaque mois tous les bénéficiaires pour signer leurs contrats de prêt.